Dòng tiền không phải thú vui Excel. Là tuần sau còn trả được không. Lãi trên giấy vẫn có thể tài khoản trống nếu hóa đơn chậm và chi phí thì không.
Không cần thành kế toán. Cần ba danh sách xem thường xuyên.
#Khách còn nợ gì
Mọi hóa đơn đã xuất chưa thu. Chia tuổi: tuần này, tháng này, cũ hơn. Không lập được danh sách đó nếu không hỏi ai đó thì bạn đang chạy mù. Xuất nhanh hơn — xem Thu tiền khi mới mở công ty — là đòn bẩy đầu.
#Bạn còn nợ gì
Mặt bằng, phần mềm, kế toán, hóa đơn mua. Hóa đơn đầu vào từ cơ quan thuế không nên chỉ nằm hộp thư họ. Đồng bộ chi phí để chi đứng cạnh thu.
#Ngân hàng nói gì
Một món chuyển khoản không phải “chắc là tờ đó.” Khớp nó. Tiền vào chưa khớp là khách bạn tưởng đã trả mà chưa, hoặc tiền không giải thích được. Xem Khớp thanh toán.
#Một luật cứu chủ
Đừng tiêu “lãi” chưa thu. Thuế GTGT phải nộp không phải tiền dư. Tài khoản trông dày tuần sau một hóa đơn lớn thì kiểm tra tờ đó đã trả chưa, và thuế đầu ra còn là của bạn để giữ không.
#Khi vay là bước tiếp
Sổ đọc được — hóa đơn, chi phí, ngân hàng — thì bên cho vay mới có thứ để xem. Đó là sau. Trước hết nhìn ba danh sách. Invoi Capital dành khi việc đã đang chạy.
#Tiếp
- Thuê kế toán — họ lo tờ khai, bạn lo danh sách
- Thu tiền khi mới mở công ty — cắt chậm trước khi tiền chạy